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In un contesto di crescente sofisticazione e complessità delle esigenze della clientela, desiderosa di perseguire una molteplicità di obiettivi non sempre conciliabili tra loro (realizzazione del passaggio generazionale, pianificazione successoria, protezione patrimoniale, ottimizzazione fiscale, …) il private insurance assume un ruolo sempre più importante.

 

Il private insurance è un servizio che combina gli strumenti più efficienti di gestione del patrimonio – utilizzati con una strategia sartoriale ad hoc per il cliente – con i vantaggi di un’assicurazione sulla vita. Tra questi ricordiamo:

- Assenza di imposte di successione
- Impignorabilità e insequestrabilità (nei limiti stabiliti dalla legge)
- Differimento del capital gain al momento del riscatto della polizza
- Totale assenza dell’imposta sui capital gain nei confronti dei beneficiari in caso di morte dell’assicurato
- Neutralità fiscale in occasione degli switch tra i fondi presenti all’interno della polizza
- Possibilità di accendere una rendita vitalizia oppure un decumulo di importo e durata prefissati
- Strumento di pianificazione successoria anche al di fuori dell’asse ereditario

Via Giuseppe Manfredi, 105 - 29122 Piacenza
Tel. 0523 463911 - Fax 0523 454251
Cell. 348 1511189
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